Оцінка впливу фінансових інструментів на економічну безпеку підприємств
DOI:
https://doi.org/10.25140/2410-9576-2025-1(30)-160-179Ключові слова:
економічна безпека; фінансові інструменти; ризики; моніторинг; фінансова стабільність; індикатори; управління; стійкість підприємстваАнотація
У статті досліджено теоретико-методологічні та прикладні аспекти впливу фінансових інструментів на економічну безпеку підприємств. Узагальнено сучасні наукові підходи до визначення сутності економічної безпеки, проведено систематизацію фінансових ризиків, що загрожують стабільності підприємств, та класифіковано фінансові інструменти за критерієм їхнього впливу на безпеку. Запропоновано модель превентивного моніторингу з набором індикаторів для оперативного виявлення критичних тенденцій у фінансовому середовищі підприємства. Обґрунтовано доцільність емпіричного дослідження впливу конкретних фінансових інструментів на інтегральні показники безпеки, а також розроблено методичні рекомендації щодо їх оптимального використання. Сформульовано перспективи подальших досліджень у контексті цифровізації фінансів, стрес-тестування, формування галузевих стратегій та застосування методів машинного навчання в управлінні економічною безпекою.
Посилання
Arner D. W. Fintech for financial inclusion: A framework for digital financial transformation [Electronic resource] / D. W. Arner, R. P. Buckley, D. A. Zetzsche // UNSW Law Research Paper. – 2018. – Рр. 18-87. – Accessed mode: https://www.ada-microfinance.org/ sites/default/files/2020-12/fintech-for-financial-inclusion-a-framework-for-digital-financial-transformation.pdf.
Avanesova N. Enterprise economic security: essential characteristics of the concept [Електронний ресурс] / N. Avanesova, Y. Chuprin // Сучасний стан наукових досліджень та технологій в промисловості. – 2017. – № 1(1). – С. 98-102. – Accessed mode: https://itssi-journal.com/index.php/ittsi/article/view/2522-9818.2017.1.098.
Fintechs and the New wave of Financial Intermediaries [Electronic resource] / J. Huebner, D. Vuckovac, E. Fleisch, A. Ilic // PACIS. – 2019. – Р. 3. – Accessed mode: https://www.alexandria.unisg.ch/bitstreams/fbb72c67-1fd7-4153-8be9-2a2b04c37444/download.
Kumpan C. Financial Instruments [Electronic resource] / C. Kumpan // The Max Planck Encyclopaedia of European Private Law I. – 2012 – Рр. 697-701. – Accessed mode: https://max-eup2012.mpipriv.de/index.php/Financial_Instruments.
Lehmann M. Financial instruments [Electronic resource] / M. Lehmann // Sellier. – 2009. – Accessed mode: https://www.degruyterbrill.com/document/doi/10.1515/9783866538573.85/ pdf?licenseType=restricted.
Oлик O. В. Механізм управління фінансово-економічною безпекою підприємства та його основні складові [Електронний ресурс] / O. В. Oлик // Financial and credit activity problems of theory and practice. – 2015. – № 2(19). – С. 222-232. – Режим доступу: https://fkd.net.ua/index.php/fkd/article/download/1163/1171.
Assessment of economic security of enterprises: Theoretical and methodological aspects [Electronic resource] / S. Shynkar, Z. Gontar, M. Dubyna, D. Nasypaiko, M. Fleychuk // Business: Theory and Practice. – 2020. – Vol. 21(1). – Pp. 261-271. – Ac-cessed mode: https://aviation.vgtu.lt/index.php/BTP/article/download/11573/9829.
Trapanese M. Financial intermediation and new technology: theoretical and regulatory implications of digital financial markets [Electronic resource] / M. Trapanese, M. Lanotte // Bank of Italy Occasional Paper. – 2023. – № (758). – Accessed mode: https://www.bancaditalia.it/ pubblicazioni/qef/2023-0758/QEF_758_23.pdf.
Амосов О. Ю. Фінансова безпека підприємства в сучасних економічних умовах: теоретичний аспект [Електронний ресурс] / О. Ю. Амосов // Проблеми економіки. – 2011. – № 4. – С. 76-80. – Режим доступу: https://www.problecon.com/pdf/ 2011/4_0/76_80.pdf.
Гайдук Л. А. Інноваційні фінансові інструменти залучення інвестицій [Електронний ресурс] / Л. А. Гайдук // Фінанси України. – 2012. – №10. – С. 68-75. – Режим доступу: http://www.irbis-nbuv.gov.ua/cgi-bin/irbis_nbuv/cgiirbis_64.exe? C21COM=2&I21DBN=UJRN&P21DBN=UJRN&IMAGE_FILE_DOWNLOAD=1&Image_file_name=PDF/Fu_2012_10_7.pdf.
Горячева К. Фінансова безпека підприємства, сутність та місце в системі економічної безпеки [Електронний ресурс] / К. Горячева // Економіст. – 2003. – № 8. – С. 65-67.
Данькевич А. П. Фінансові інструменти: особливості визначення, класифікації та обігу [Електронний ресурс] / А. П. Данькевич, А. П. Данькевич // Наукові праці НДФІ. – 2009. – № 1. – С. 64-74. – Режим доступу: http://www.irbis-nbuv.gov.ua/cgi-bin/irbis_nbuv/ cgiirbis_64.exe?C21COM=2&I21DBN=UJRN&P21DBN=UJRN&IMAGE_FILE_DOWNLOAD=1&Image_file_name=PDF/Npndfi_2009_1_10.pdf.
Релокація підприємств із зони бойових дій: виклики для України [Електронний ресурс] / О. В. Длугопольський, О. Ф. Лесик, М. М. Фаріон, О. А. Бучко // Вчені записки : зб. наук. пр. – Київ : КНЕУ, 2025. – Вип. 38. – С. 354–368. – Режим доступу: https://ir.kneu.edu.ua/items/843f6e27-3d6c-4cb2-8dd2-00147e8f33aa.
Живко З. Б. Економічна безпека підприємства: сутність, механізм забезпечення та управління : [монографія] / З. Б. Живко. – Львів : «Ліга Прес», 2012. – 256 с.
Захарчук Н. Економічна безпека підприємства у цифрову епоху: нові виміри, загрози та управлінські підходи [Електронний ресурс] / Н. Захарчук // Development Service Industry Management. – 2024. – № 3. – С. 308–313. – Режим доступу: https://dsim.khmnu.edu.ua/ index.php/dsim/article/view/337?utm_source.
Кальченко О. М. Фінансовий аналіз : навч. посіб. / О. М. Кальченко, О. В. Шишкіна. – Чернігів : Видавець Брагинець О.В., 2018. – 524 с.
Карачина Н. П. Методичні підходи до оцінювання економічної безпеки сучасних підприємств в системі контролінгу [Електронний ресурс] / Н. П. Карачина, В. В. Скаковський, О. С. Штанько // Цифрова економіка та економічна безпека. – 2023. – № 2(17). – С. 79-83. – Режим доступу: http://dees.iei.od.ua/index.php/journal/ article/view/628.
Картечева О. С. Аналіз підходів та методів оцінки економічної безпеки промислового підприємства [Електронний ресурс] / О. С. Картечева // Теоретичні і практичні аспекти економіки та інтелектуальної власності. – 2013. – № 1(3). – С. 264-268. – Режим доступу: journals.uran.ua.
Коваленко Ю. М. Фінансові інструменти в сучасному вимірі [Електронний ресурс] / Ю. М. Коваленко // Науковий вісник Національного університету ДПС України (економіка, право). – 2010. – № 2(49). – С. 84-90. – Режим доступу: https://www.nusta.edu.ua/wp-content/uploads/2016/11/2010-2.pdf#page=86.
Коваленко Ю. Фінансові інструменти, їх класифікації та напрями інноваційних розвідок [Електронний ресурс] / Ю. Коваленко, Я. Літвін // Проблеми і перспективи економіки та управління. – 2019. – № 1 (17). – С. 132-142. – Режим доступу: https://ir.stu.cn.ua/bitstream/handle/123456789/18045/132-142.pdf?sequence=1&isAllowed=y.
Кондрат О. Б. Інноваційні фінансові інструменти в системі розвитку підприємств [Електронний ресурс] / О. Б. Кондрат // Український журнал прикладної економіки та техніки. – 2024. – № 9(1). – С. 339-344. – Режим доступу: http://ujae.org.ua/wp-content/uploads/2024/05/ujae_2024_r01_a57.pdf.
Краснокутська Н. С. Дефініція поняття «фінансова безпека підприємства»: основні підходи та особливості [Електронний ресурс] / Н. С. Краснокутська, Г. М. Коптєва // Бізнес Інформ. – 2019. – № 7. – С. 14-19. – Режим доступу: https://www.academia.edu/ download/109971626/business-inform-2019-7_0-pages-14_19.pdf.
Проблемні аспекти управління ризиками інвестиційних та інфраструктурних проєктів відновлення України [Електронний ресурс] / С. О. Кропельницька, З. М. Криховецька, В. В. Мацьків, І. І. Плець // Актуальні проблеми розвитку економіки регіону. – 2023. – № 1(19). – С. 254-263. – Режим доступу: https://www.researchgate.net/profile/Zoriana-Krykhovetska/publication/378965171_PROBLEMNI_ASPEKTI_UPRAVLINNA_RIZIKAMI_INVESTICIJNI/links/65f36738c05fd26880135f7d/PROBLEMNI-ASPEKTI-UPRAVLINNA-RIZIKAMI-INVESTICIJNI.pdf.
Кучер Т. Л. Інноваційні фінансові інструменти: теоретичні засади процесу утворення [Електронний ресурс] / Т. Л. Кучер, В. С. Свірський // Інноваційна економіка. – 2012. – № 8. – С. 34. – Режим доступу: https://surl.li/bjpxoo.
Лаврова Ю. В. Механізм забезпечення фінансової безпеки підприємства [Електронний ресурс] / Ю. В. Лаврова // Вісник економіки транспорту і промисловості. – 2010. – № 29. – С. 127-130. – Режим доступу: http://www.irbis-nbuv.gov.ua/cgi-bin/irbis_nbuv/ cgiirbis_64.exe?C21COM=2&I21DBN=UJRN&P21DBN=UJRN&IMAGE_FILE_DOWNLOAD=1&Image_file_name=PDF/Vetp_2010_29_31.pdf.
Ляшенко О. М. Специфічні властивості фінансової безпеки підприємства [Електронний ресурс] / О. М. Ляшенко // Управління проектами та розвиток виробництва. – 2012. – № 4. – С. 27-32. – Режим доступу: http://www.irbis-nbuv.gov.ua/cgi-bin/irbis_nbuv/ cgiirbis_64.exe?C21COM=2&I21DBN=UJRN&P21DBN=UJRN&IMAGE_FILE_DOWNLOAD=1&Image_file_name=PDF/Uprv_2012_4_5.pdf.
Фінансові технології в системі стратегічного управління бізнесу [Електронний ресурс] / О. В. Мандич, Н. І. Рижикова, Н. О. Бірченко, Д. А. Бородай // Актуальні проблеми інноваційної економіки та права. – 2023. – № 5-6. – С. 11-17. – Режим доступу: https://repo.btu.kharkov.ua/bitstream/123456789/48879/1/apie_2023_5-6_4.pdf.
Маслюк В. П. Економічна безпека підприємства: еволюція концепції та систематизація наукових підходів до визначення / В. П. Маслюк // Економіка і фінанси: проблеми та перспективи. – 2025. – № 3. – С. 15-19.
Матвійчук Л. О. Структура системи фінансової безпеки в управлінні підприємством [Електронний ресурс] / Л. О. Матвійчук // Вісник Хмельницького національного університету. – 2010. – № 6, T. 3. – С. 194-197. – Режим доступу: https://elar.khmnu.edu.ua/ bitstreams/986d75d0-e1f0-4a76-a992-bd8b44fe5632/download.
Мельник С. Економічна безпека підприємства в умовах цифрової трансформації економіки: теоретичні та практичні аспекти [Електронний ресурс] : монографія / Степан Мельник, Ірина Штангрет. – Львів : Растр-7, 2025. – 256 с. – Режим доступу: https://dspace.lvduvs.edu.ua/handle/1234567890/8735?utm_source.
Ортинський В. Л. Економічна безпека підприємств, організацій та установ : монографія / В. Л. Ортинський, І. С. Керницький, З. Б. Живко. – Київ : Правова єдність, 2009. – 54 с.
Р2Р-кредитування: що треба знати? [Електронний ресурс]. – Режим доступу: https://mixfin.com/ua/blog/shcho-take-p2p-kredytuvannia.
Рудніченко Є. М. Загроза, ризик, небезпека: сутність та взаємозв’язок із системою економічної безпеки підприємства [Електронний ресурс] / Є. М. Рудніченко // Економіка Менеджмент Підприємництво. – 2013. – № 25 (І). – С. 188-195. – Режим доступу: https://elar.khmnu.edu.ua/server/api/core/bitstreams/d4c44c7e-fa8f-47b7-aa00-5d620ac8e46a/content.
Хлевицька Т. Системно-синергетичний погляд на управління економічною безпекою підприємства [Електронний ресурс] / Т. Хлевицька // Торгівля і ринок України. – 2013. – Вип. 35. – C. 142. – Режим доступу: http://visnyk-biol.uzhnu.edu.ua/ index.php/2079-4762/article/view/11564.
Шишкіна О. В. Вплив цифрових технологій на стратегії розвитку фінансових посередників в Україні [Електронний ресурс] / О. В. Шишкіна, Д. М. Волошин, Д. Я. Ринжук // Проблеми і перспективи економіки та управління. – 2024. – № 2(38). – С. 177-189. – Режим доступу: http://ppeu.stu.cn.ua/article/view/314107/305041.
Шишкіна О. Інноваційні ризики високотехнологічних промислових підприємств / О. Шишкіна // Проблеми і перспективи економіки та управління. – 2022. – № 3(31). – С. 163-179.
Шишкіна О. Проблеми, перспективи і ризики використання цифрових інновацій у фінансовому й реальному секторах національної економіки [Електронний ресурс] / О. Шишкіна // Проблеми і перспективи економіки та управління. – 2023. – № 1(33). – С. 154-175.
Шишкіна О. В. Механізм управління фінансовими ризиками промислових підприємств: теорія, методологія, практика : монографія / О. Шишкіна. – Чернігів : ЧНТУ, 2020. – 318 с.
Шуміло О. С. Підходи до оцінювання рівня економічної безпеки підприємства роздрібної торгівлі [Електронний ресурс] / О. С. Шуміло // Економічний простір. – 2022. – № 131. – С. 194-204. – Режим доступу: https://prostir.pdaba.dp.ua/index.php/journal/article/ view/217?utm_source.
Шутяк Ю. В. Методи багатовимірної статистики в оцінці економічної безпеки [Електронний ресурс] / Ю. В. Шутяк // Актуальні проблеми соціально-економічних трансформацій у міжнародному середовищі : матеріали ІІ Міжнар. наук.-практ. конф., 23 квіт. 2010 р., Тернопіль / Терноп.комерц. ін.-т ; ред. В. Ф. Мартинюк та ін. – Тернопіль : ТКІ, 2010. – С. 391–393. – Режим доступу: https://elar.khmnu.edu.ua/ bitstreams/673af845-147f-43aa-a8d3-5c324b2a5c9a/download.
Ярова Ю. О. Структура економічної безпеки підприємства в умовах кризи [Електронний ресурс] / Ю. О. Ярова, Л. П. Артеменко // Економічний вісник Національного технічного університету України «Київський політехнічний інститут». – 2016. – № 13. – С. 257-263. – Режим доступу: http://www.irbis-nbuv.gov.ua/cgi-bin/irbis_nbuv/ cgiirbis_64.exe?C21COM=2&I21DBN=UJRN&P21DBN=UJRN&IMAGE_FILE_DOWNLOAD=1&Image_file_name=PDF/evntukpi_2016_13_39.pdf.
##submission.downloads##
Опубліковано
Як цитувати
Номер
Розділ
Ліцензія
1. Політика, яка рекомендується журналам, що пропонують відкритий доступ Автори, які публікуються у цьому журналі, погоджуються з наступними умовами:- Автори залишають за собою право на авторство своєї роботи та передають журналу право першої публікації цієї роботи на умовах ліцензії Creative Commons Attribution License, котра дозволяє іншим особам вільно розповсюджувати опубліковану роботу з обов'язковим посиланням на авторів оригінальної роботи та першу публікацію роботи у цьому журналі.
- Автори мають право укладати самостійні додаткові угоди щодо неексклюзивного розповсюдження роботи у тому вигляді, в якому вона була опублікована цим журналом (наприклад, розміщувати роботу в електронному сховищі установи або публікувати у складі монографії), за умови збереження посилання на першу публікацію роботи у цьому журналі.
- Політика журналу дозволяє і заохочує розміщення авторами в мережі Інтернет (наприклад, у сховищах установ або на особистих веб-сайтах) рукопису роботи, як до подання цього рукопису до редакції, так і під час його редакційного опрацювання, оскільки це сприяє виникненню продуктивної наукової дискусії та позитивно позначається на оперативності та динаміці цитування опублікованої роботи (див. The Effect of Open Access).
